در ادامه، در هر بخش سعی شده Âاست تا مهمÂترین عوامل موثر جهت تصمیم گیری در ورود به هر بازار (Ùرصت سرمایه گذاری) مورد بررسی قرار گیرد. سرمایه‌گذاری، به Ù„Øاظ اÙÙ‚ زمانی به دو دسته سرمایه گذاری‌های بلندمدت Ùˆ کوتاه مدت قابل تقسیم است. همچنین در رویکردی دیگر، می‌توان سرمایه گذاری را به دو گروه عمده تقسیم کرد:‌
مالکیتی ‌سرمایه‌گذاری‌هایی همچون سهام و املاک در این دسته جای می‌گیرند.
اعتباردهی اوراق خزانه و سپرده بانکی در این دسته جای می‌گیرند.
در اقتصادهایی همچون اقتصاد ایران Ú©Ù‡ از یکسو با نوسانات زیادی در متغیرهای کلان اقتصادی همچون نرخ بهره Ùˆ نرخ تورم رو به رو هستیم Ùˆ از سویی دیگر رشد شاخص قیمتÂ‌ها، رقم بالایی است، موضوع سرمایه گذاری اهمیت دوچندان Ù…ÛŒÂ‌یابد. با توجه به تورم موجود در اقتصاد ایران Ùˆ کاهش ارزش پول ملی، پیدا کردن راه کاری مناسب برای ØÙظ ارزش پول در مقابل تورم بسیار مهم است. لازم به ذکر است، برای تصمیم گیری درباره سرمایه گذاری بایستی Ùاکتورهای زیر را مد نظر قرار دهید:
میزان پول در دسترس Ùˆ تناسب آن با کمترین Øجم سرمایه‌گذاری در بازار هدÙ
نقدشوندگی مورد نیاز
بازدهی مورد انتظار
درجه ریسک گریزی
اÙÙ‚ سرمایه‌گذاری
روش های سرمایه گذاری در بانک
سرمایه گذاری در بانک
یکی از راهکارهای سرمایه گذاری Ú©Ù‡ درصد بالایی از Øجم سرمایه گذاری‌Âها در ایران را به خود جذب کرده، سپرده بانکی است. در این روش، پول به بانک سپرده Ù…ÛŒÂ‌شود Ùˆ به صورت ماهانه مبلغی به عنوان سود سپرده دریاÙت Ù…ÛŒÂ‌شود. بهره بانکی به‌عنوان سرمایه گذاری بدون ریسک در نظر گرÙته می‌شود. مهمÂترین ویژگی این سودآوری، تضمینی Ùˆ قطعی بودن آن است. در Øال Øاضر میزان سود یا نرخ بهره بانکی بر اساس ضوابط Ùˆ بخشنامه‌های بانک مرکزی، مشخص Ùˆ ابلاغ می‌شود. سرمایه‌گذاری در بانک به Ù„Øاط اÙÙ‚ زمانی به دو دسته زیر قابل تقسیم است:
سرمایه گذاری کوتاه مدت ویژگی‌های Ú©Ù„ÛŒ این سرمایه گذاری به Ø´Ø±Ø Ø²ÛŒØ± است
شامل سپرده‌ای است Ú©Ù‡ به صورت نامØدود قابل واریز Ùˆ برداشت باشد. درواقع این Øساب قابل اÙزایش Ùˆ یا کاهش می‌باشد.
این نوع سپرده سرمایه گذاری از جمله منابع ارزان قیمت Ù…Øسوب می‌شود.
سپرده کوتاه مدت در هر زمانی قابل برداشت است.
با درخواست مشتری، سود سپرده‌گذاری کوتاه مدت، به صورت ماهانه از طر٠بانک واریز می‌شود.
سرمایه گذاری بلند مدت چیست؟
سرمایه گذاری بلند مدت سپرده‌ای است Ú©Ù‡ اÙراد به منظور سرمایه‌گذاری Ùˆ دریاÙت سود بیشتر به مدت معینی مثلا دو، سه، چهار Ùˆ یا پنج سال نزد بانک گذاشته Ùˆ به میزان سرمایه خود در سود Øاصل از ایم سپرده بهره‌مند می‌شوند.
ویژگی‌های Ú©Ù„ÛŒ این سرمایه‌گذاری به Ø´Ø±Ø Ø²ÛŒØ± است:
از طریق سپرده سرمایه‌گذاری بلند‌مدت، اÙراد سرمایه خود را به مدت طولانی در بانک سپرده‌گذاری می‌کنند Ùˆ می‌توانند در Ùعالیت‌های بلند مدت شرکت کنند.
برداشت به صورت نامØدود نبوده Ùˆ Ùرد نمیÂتواند هر زمانی Ú©Ù‡ بخواهد وجه سپرده خود را برداشت کند.
درسپرده بلند مدت Ùرد نمی تواند مبلغ سپرده گذاری شده را از یک بانک به بانک دیگر انتقال دهد.
در سرمایه گذاری در بانک‌Âها، هرچه مدت زمان طولانیÂتر باشد، میزان سودآوری بیشتر است، برای مثال Øساب پس‌انداز پنج‌ساله بیشتر از سپرده یک‌ساله سود می‌کند، اما از طرÙÛŒ اگر سرمایه‌گذار بخواهد قبل از سررسید Øساب خود را ببندد با نرخ شکست (termination fee) روبه‌رو می‌شود. برای همین سپرده بانکی بلندمدت، مورد سرمایه‌گذاری مناسبی برای همه شرایط (به‌خصوص شرایط نا اطمینانی) نیست، چراکه در Øالت عادی تا پنج سال امکان تغییر Ùˆ انتقال آن به سایر بازارها وجود ندارد Ùˆ این در شرایطی است Ú©Ù‡ در اقتصاد تورمی Ùˆ نوسانی همچون ایران، بلوکه شدن پول در چنین Øسابی ریسک بالایی دارد. لازم به ذکر است، در شرایط Ùعلی اقتصاد ایران با توجه به دو رقمی Ùˆ بیش از Û³Û°% بودن تورم، رقم بهرهÂÛŒ بانکی اولین نقش یک Ùرصت سرمایه Âگذاری یعنی ØÙاظت از پول در برابر تورم Ùˆ کاهش قدرت خرید را هم نمی‌Âتواند ایÙا کند.
سرمایه گذاری در مسکن
سرمایه گذاری در مسکن
مسکن از گذشته تا امروز، به عنوان یکی از کالاهای سرمایه‌ای شناخته شده است. در ایران به دلیل وجود عوامل Ùرهنگی Ùˆ اقتصادی، به مسکن Ùˆ مستغلات در سرمایه گذاری اهمیت بسیاری داده می‌شود. مسکن به عنوان یک کالای سرمایه‌ای می‌تواند در درجه اول باعث ØÙظ Ùˆ سپس باعث اÙزایش ارزش سرمایه شود. بسیاری از مردم بهترین روش‌های سرمایه گذاری در ایران را خرید مسکن می‌دانند. چراکه مسکن هم کالایی مصرÙÛŒ است Ùˆ هم به مرور زمان قیمت آن اÙزایش پیدا می‌کند. روش های سرمایه گذاری در بازار مسکن را می‌Âتوان از دو جنبه مورد بررسی قرار داد، خرید به قصد Ùروش Ùˆ دیگری خرید به قصد اجاره.
خرید مسکن به عنوان یک کالای سرمایه گذاری، مشکلاتی نیز در Ù¾ÛŒ دارد. در بسیاری از کشورها خرید Ùˆ رها کردن یک واØد آپارتمانی، مالیات زیادی برای خریدار به ارمغان می‌آورد. در این کشورها اجاره دادن ملک بهترین راهکار برای کاهش هزینه‌های مالیاتی است. با این Øال، در ایران هنوز به صورت دقیق چنین قوانینی وجود ندارد. هرچند زمزمه‌هایی برای تصویب چنین قوانینی نیز به گوش می‌رسد. همچنین خرید مسکن بسیار پرهزینه Ùˆ دارای ریسک زیادی بوده Ùˆ ممکن است سود مورد انتظار را در کوتاه‌مدت به همراه نداشته باشد. به علاوه اینکه، نقدشوندگی پایین بازار مسکن یکی از معایب سرمایه‌گذاری در این Øوزه است.
پیش‌Ùرض صاØب‌خانه‌ها این است Ú©Ù‡ قیمت خانه متناسب با تورم رشد می‌کند. اجاره هر مبلغی Ú©Ù‡ باشد سود است، چون بالای خط تورم قرار می‌گیرد اما این پیش‌Ùرض درست نیست. اجاره خانه در مجموع چسبنده‌تر از قیمت خانه است Ùˆ معمولا به همان اندازه رشد نمی‌کند. همچنین از جنبهÂÛŒ دیگر، با بالارÙتن عمر بنا، استهلاک بر رشد قیمت غلبه می‌Âکند. برای همین اگر قصد داریم از اجاره خانه کسب درآمد کنیم، بهتر است اÙÙ‚ زمانی خود را بیش‌تر از ده‌ سال در نظر نگیریم؛ یعنی خانه Ù‡Ùت تا ده سال ساخت را با خانه نوساز عوض کنیم.
لذا Ù…ÛŒÂ‌توان ویژگیÂهای این Ùرصت سرمایه Âگذاری را به Ø´Ø±Ø Ø²ÛŒØ± دانست:
https://bouchesocial.com/story9170146/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://johsocial.com/story9170331/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://socialmarkz.com/story9170237/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://socialmphl.com/story9170233/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://sparxsocial.com/story9170320/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://socialclubfm.com/story9170216/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://sound-social.com/story9170340/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://sociallawy.com/story9170324/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://socialdosa.com/story9170311/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://throbsocial.com/story9170405/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://thesocialroi.com/story9170304/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://bbsocialclub.com/story9170340/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://dftsocial.com/story9170322/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://socialevity.com/story9170288/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://nimmansocial.com/story9170318/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://socialrator.com/story9170438/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://social-lyft.com/story9170259/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://socials360.com/story9170278/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://socialskates.com/story9170225/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://socialwoot.com/story9170391/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://bookmarknap.com/story9170249/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://bookmarkmiracle.com/story9170310/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://bookmarkinglive.com/story9170286/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://telebookmarks.com/story9170373/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://bookmarkedblog.com/story9170371/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://lingeriebookmark.com/story9170294/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://bookmarkcork.com/story9170352/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://bookmarkvids.com/story9170191/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://bookmarkspy.com/story9170241/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://bookmarkshut.com/story9169670/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://fellowfavorite.com/story9170257/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://rotatesites.com/story9170141/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://hubwebsites.com/story9170193/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://binksites.com/story9170171/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://sitesrow.com/story9170162/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://mysitesname.com/story9170135/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://thejillist.com/story9170125/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://sites2000.com/story9170120/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://toplistar.com/story9170234/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://kingslists.com/story9170072/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://fatallisto.com/story9170139/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://health-lists.com/story9170073/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://worldlistpro.com/story9169569/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://webcastlist.com/story9170078/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://classifylist.com/story9170012/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://sirketlist.com/story9170010/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://listfav.com/story9170068/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://icelisting.com/story9169832/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://210list.com/story9170055/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://hylistings.com/story9170053/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://wiishlist.com/story9170074/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://wearethelist.com/story9169931/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://travialist.com/story9169949/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://getidealist.com/story9169896/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://seolistlinks.com/story9169896/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://listbell.com/story9170025/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://funny-lists.com/story9169844/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://45listing.com/story9169929/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C
https://thefairlist.com/story9169838/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C